Una de las piezas clave del ecosistema emprendedor es, sin lugar a dudas, el Business Angel. Aquel inversor privado que cuenta con capacidad financiera como para poder invertir en startups o empresas emergentes en fases demasiado tempranas para otras entidades de financiación y que ayuda a aumentar la liquidez de las startups para acelerar su crecimiento.
Estos inversores que entregan su dinero en un proyecto empresarial a cambio de una participación en capital son habitualmente personas físicas o jurídicas que apuestan por iniciativas atractivas en las que ven un gran potencial. Al igual que las entidades de capital riesgo, se trata de inversores que apuestan por un proyecto empresarial, sin involucrarse en el día a día, pero aportando un valor añadido. Además de disposición de capital, estos inversores privados suelen tener conocimientos elevados en los sectores en los que invierten.
Obviamente, el business angel invierte solo en proyectos que le resultan atractivos y de los que espera obtener una ganancia a medio plazo. Como forma jurídica suelen adoptar la de sociedad limitada. Estos inversores habitualmente se organizarse formando redes.
¿Qué es un Business Angel?
Un Business Angel (BA) es una persona que invierte dinero en startups o empresas emergentes en fases iniciales. Un BA no solo invierte si no que apoya a los emprendedores compartiendo con ellos sus contactos, experiencia y conocimientos ayudando a las empresas en las que invierten.
Muchos de estos business angels son grandes empresarios, líderes en sus sectores de actividad, que cuentan con un potente prestigio, lo cual, de manera indirecta, favorece enormemente el proyecto empresarial en el que invierten. Además de financiación y apoyo económico, los business angels también enriquecen el proyecto empresarial con una dilatada experiencia, con su expertise en el sector y con una importante cartera de contactos.
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¿Qué aportan los Business Angels?
- Proporcionar financiación.
- Asesoramiento y mentoría.
- Contactos y networking.
- Participación en la gestión.
Tipos de Business Angels
- Los business angels empresarios son aquellos que han creado y gestionado su propia empresa con éxito. Estos inversores suelen tener una gran experiencia en el mundo empresarial y pueden aportar mucho valor añadido al proyecto por el que apuestan.
- Los business angels financieros son aquellos que se dedican a la inversión en empresas y proyectos. La misión de este tipo de business angels está dirigida, antes que nada, al asesoramiento. Se trata de inversores con una visión estratégica del mercado, que pueden capitanear la toma de grandes decisiones para llevar a la empresa a un crecimiento exponencial.
- Por último, un perfil que reúne varios de los requisitos antes mencionados en una sola figura, especializado en un sector específico, es el de los inversores estratégicos. Un tipo de business angels que dirige su interés en inversión a un nicho exclusivo del que ostenta un conocimiento en profundidad.
Además de todo esto, por el perfil transversal y la alta experiencia característica de los business angels, esta figura es capaz de aportar mucho más a las empresas emergentes.
¿Cómo Preparar una Presentación para Inversores Ángeles?
Antes de ponerte a hablar con todos los business angels que hayas detectado, hazte las preguntas correctas para determinar cómo debes preparar la presentación ante tus inversores.
- ¿Es el momento adecuado? Mi empresa se encuentra en un momento óptimo para recurrir a financiación y tiene visión de futuro y posibilidades de éxito y así lo expresa. Si, por el contrario, endeudarse es un capricho y supone un enorme riesgo para tu startup, quizás no debas financiarte.
- ¿Puedo transmitir con detalle mi proyecto? Debo saber explicar con claridad el funcionamiento de mi empresa, lo que la diferencia, qué y cómo vende sus productos o servicios y poner mi tiempo a disposición del inversor cuando sea necesario. Transmite que eres una corporación innovadora.
- ¿Dispongo de toda la información necesaria? Cuento con todos los documentos legales, inversores y accionistas actuales, valor de las acciones, objetivos de negocio marcados, plan de empresa, etc. para ponerlos a disposición del inversor cuando lo requiera.
- ¿Tengo métricas y números positivos? Si mis resultados no son rentables y mi empresa no funciona bien, generará desconfianza ante el business angel. Si de lo contrario, mi empresa va bien, pero necesita un empujón mediante una inyección de capital, puede ser más atractiva para el inversor.
- ¿Soy mejor que la competencia? Al business angel seguramente le estén intentando convencer otras empresas similares a la tuya y puede que incluso del mismo sector. Intenta ofrecer un valor diferencial y comunicar con certeza por qué debe elegirte a ti y cómo se diferencia tu startup del resto. Esto puede ser un equipo multidisciplinar, un valor añadido o un producto con características únicas.
- ¿Me comunico de forma transparente y honesta? Los inversores pueden ser muy desconfiados, pues invierten cantidades moderadas de capital en compañías emergentes. Asegúrate de no ocultar datos y ser honesto con él, con cifras reales.
Consejos para Negociar los Términos de Financiación
Los consejos más importantes que debes considerar para comunicarte y negociar los términos de financiación con business angels son los siguientes:
- Ponte en su lugar: piensa como un inversor, qué te frena a la hora de invertir tu dinero, qué te gustaría que te dijeran para convencerte o qué indicadores de rendimiento prefieres ver para determinar qué la inversión será rentable.
- Haz que tu idea destaque: el inversor quiere ver un proyecto distinto, una idea única en la que depositar su confianza. Demuéstrale que tu startup es distinta y que tu producto mínimo viable está desarrollado y tienes recursos o tecnología para mejorarlo.
- Ten varias estrategias: a los inversores les gusta que seas adaptable y sepas reaccionar antes situaciones de crisis o comprometidas. Ten varios planes de acción y define bien tus estrategias para actuar ante cualquier situación.
Céntrate en cómo hacerle ver que su capital está bien invertido y cómo conseguirá ganancias minimizando su riesgo. Por último, escucha con detalle durante tu charla con el business angel y aprende de él. Cada inversor es distinto y pueden tener en cuenta factores opuestos a los descritos en función de su experiencia o necesidades. Estudia sus preocupaciones y objetivos para enfocarte en ellos en tu presentación y hacerle ver que tu plan encaja con su inversión, pues algunos pueden ser más ambiciosos o menos desconfiados. Así podrás conseguir financiación de business angels para tu startup.
Cómo Elegir una Empresa para Invertir como Business Angel
Elegir una empresa para invertir como business angel es una decisión importante que requiere una evaluación cuidadosa. Aquí tienes algunos pasos y criterios clave a considerar:
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Evaluar el Equipo Fundador:
- Experiencia y Habilidades: Asegúrate de que el equipo tenga la experiencia y las habilidades necesarias para ejecutar el plan de negocio.
- Compatibilidad: Evalúa si el equipo trabaja bien juntos y si tienen una visión compartida.
Analizar el Modelo de Negocio:
- Viabilidad: ¿El modelo de negocio es sostenible y escalable?
- Innovación: ¿La empresa ofrece algo único o innovador?
Mercado y Competencia:
- Tamaño del Mercado: ¿El mercado es lo suficientemente grande para justificar la inversión?
- Competencia: ¿Quiénes son los competidores y cómo se diferencia la empresa?
Proyecciones Financieras:
- Rentabilidad: Revisa las proyecciones de ingresos y beneficios.
- Punto de Equilibrio: ¿Cuándo se espera que la empresa alcance el punto de equilibrio?
Tecnología y Propiedad Intelectual:
- Propiedad Intelectual: ¿La empresa tiene patentes, marcas registradas u otros activos de propiedad intelectual?
- Tecnología: ¿La tecnología es robusta y escalable?
Plan de Salida:
- Estrategia de Salida: ¿Cuál es el plan para que los inversores recuperen su inversión? ¿Adquisición, OPI, etc.?
Due Diligence:
- Legal y Financiera: Realiza una revisión exhaustiva de los aspectos legales y financieros de la empresa.
- Reputación: Investiga la reputación de la empresa y sus fundadores.
Alianzas y Socios:
- Red de Contactos: ¿La empresa tiene alianzas estratégicas o socios importantes?
Impacto Social y Ambiental:
- Sostenibilidad: Considera si la empresa tiene un impacto positivo en la sociedad o el medio ambiente.
Intuición y Conexión Personal:
- Confianza: ¿Confías en el equipo y en su capacidad para ejecutar?
- Pasión: ¿Sientes pasión por el proyecto y su misión?
Recursos Adicionales
Libros en español sobre inversión como Business Angel:
- «Business Angels: Capital Inteligente para Empresas Innovadoras» de Pablo Martínez García. Este libro ofrece una visión detallada sobre los business angels y su rol en el impulso de startups innovadoras. Disponible en Casa del Libro.
- «Business Angels: Los Mecenas del Ecosistema Emprendedor» de Jon Hoyos Iruarrizaga y María Saiz Santos. Este libro es un manual de referencia que ayuda a comprender las particularidades de la inversión de business angels y su relevancia en el ecosistema emprendedor. Este libro explica la figura de los business angels, su importancia para la economía y los pasos que debe seguir un emprendedor para acceder a esta fuente de financiación. Disponible en Marcial Pons Librero.
Libros en inglés sobre inversión como Business Angel:
- «Angel Investing: Matching Startup Funds with Startup Companies; Plus, a Plan for Angel Groups and a Guide for Entrepreneurs» de Mark Van Osnabrugge y Robert J. Robinson. Este libro es una guía completa para inversores ángeles y emprendedores, cubriendo desde la evaluación de oportunidades hasta la estructuración de acuerdos.
- «Venture Deals: Be Smarter Than Your Lawyer and Venture Capitalist» de Brad Feld y Jason Mendelson. Aunque se centra en el capital de riesgo, también ofrece valiosas perspectivas para los inversores ángeles sobre cómo estructurar acuerdos y entender las dinámicas de la inversión en startups.
- «The Art of Startup Fundraising: Pitching Investors, Negotiating the Deal, and Everything Else Entrepreneurs Need to Know» de Alejandro Cremades.
En este contexto, EDEM escuela de emprendedores ha organizado un programa para aquellas personas que deseen iniciarse como Business Angels durante los días 6,11 y 12 de junio.
¿A quién va dirigido?
A actuales o potenciales Business Angels: inversores privados, directivos de empresa, emprendedores, responsables de family offices, asesores patrimoniales y otros colectivos con capacidad financiera interesados en contribuir en el impulso de compañías con potencial de crecimiento, iniciándose como Business Angel o desarrollando su expertise en este campo.
¿Quién lo organiza?
El programa esta impartido por EDEM. EDEM es una fundación sin ánimo de lucro, de carácter privado cuya misión es la formación de empresarios, directivos y emprendedores.
La Red Cántabra de Business Angels es un programa del Grupo SODERCAN que tiene por objeto acercar pequeñas y medianas empresas, nuevas o en fase de crecimiento, a inversores privados. Tiene como objetivo proporcionar una alternativa de financiación a proyectos empresariales relacionados con la innovación, las tecnologías y el I+D+i a través de inversores privados que aportarán sus recursos, su experiencia, sus conocimientos y sus contactos a nuevos proyectos empresariales.
¿ Red Cántabra de Business Angels aportará a los inversores
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- ¿ Acceso a proyectos empresariales en los que invertir.
- ¿ Asistencia a eventos organizados por la Red (seminarios de formación especializados, jornadas técnicos, foros de inversión, etc.).
Tanto promotores como inversores necesitan inscribirse previamente como miembro de la red para acceder a los servicios de la Red. Una vez puesto de manifiesto, por parte del inversor, el interés en un proyecto presentado en alguno de los foros, comenzará la ronda de entrevistas promotor-inversor.
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